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Mix-Ansicht- aus der Praxis - oder wie es einem so gehen kann! - Emerald, 30.10.2004, 09:35
- Re: aus der Praxis - oder wie es einem so gehen kann! - Denker, 30.10.2004, 10:11
aus der Praxis - oder wie es einem so gehen kann!
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gestern ein sehr angenehmes Neukunden-Gespräch mit Vertrags-Unterzeichnung
nach 2-stündiger Beratung.
U.A. zeigt der Kunde seinen Depotauszug einer CH-Ganzgross-Bank vor auf
welcher sich ausschliesslich Fonds-Anteile als Anlage vorfinden. Der
kleinste Fond-Anteil CHF 16.500.00 zeigt ein Plus von 1,50 % seit Erwerb
desselben. Vier übrige Fonds alle mit Verlusten zwischen 10 und 40 %
seit Ankauf und Beratung durch die Bank.
Wir entscheiden gemeinsam, dass der Kunde sofort telefonisch die Bank anweist
alle Fonds noch heute zu verkaufen, und die Erlöse dem Konto gutzuschreiben.
Obwohl die Telefon-Nummer der Beraterin gewählt wird, gelangt der Kunde erst
nach der 5. Verbindung an den Entscheidungs-Träger, welcher vier mal fragt
warum er denn verkaufen wolle und was er vor hätte."Sind Sie mit unserer
Beratung nicht zufrieden, oder haben Sie etwas gegen unsere Kundenberaterin
xy". Der Kunde verneint und bittet den Auftrag sofort durchzuführen:"dies
geht heute nicht mehr weil es schon 16.45h ist und am Montag ist hier in Luzern
Feiertag also erst am Dienstag 2.11. möglich" -
Der Kunde beherrscht sich und teilt mit am Montag ist die Börse in Zürich
geöffnet und ich verlange die Abwicklung am 1.11.
Der in Finanz-Dingen unerfahrene Kunde (Jahrgang 1961) war so ziemlich am Ende nach diesem Telefonat, weil er sich überfahren vorkam, und er zu glauben schien, das Geld (Fondanteile) gehöre der Bank und nicht ihm, und was er sich
überhaupt anmasse, eine solche Entscheidung (alles verkaufen) von sich aus zu treffen.
Emerald.
PS: ich habe keines!
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