-->Guten Abend,
## Wir reden von 14% Verlust. Wer möchte das gerne auf dem Tagesgeldkonto haben. Kein Wunder, daß die Postbank überall 4.75% Zinsen anbietet. Die brauchen DRINGEND cash. Die Krise ist viel tiefer, als sie im August war. Bin mal gespannt, wer die nächste"Northern Rock" sein wird. Hoffentlich endlich mal eine Amibank. Ich tippe auf Washington Mutual oder auch Countrywide.##
***************************************************************************

Gemach, so dringend kann es dann doch nicht mit dem Geld sein.
Zwei kleine Haken mit dem Girokonto und der Begrenzung sind da mit eingebaut. Die nachfolgenden Zinssätze für das Tagesgeld sind nicht so dolle. Die Sparkasse hier in Berlin zahlt im Augenblick, auch für höhere Summen, 3% Zinsen.
Mal eine Frage, warum zahlt die Postbank für hohe Beträge so wenig Zinsen, wollen die kein Geld? Geht denen es eigentlich nur um
die Girokonten - Kundenwerbung?

*****************************************************************

Postbank:
Tagesgeld-Sonderkondition für neu eröffnete Girokonten*
ab 1,00 € bis unter 25.000 € 4,50% p. a.*

Wenn Sie bis zum 31.12.2007 ein Postbank Privat-Girokonto zusammen mit einem Postbank Tagesgeldkonto eröffnen, sichern Sie sich für alle Tagesgeld-Beträge bis unter 25.000 € und 6 Monate lang ab Kontoeröffnung 4,50% p.a.

Für Beträge ab 25.000 € gelten die Konditionen für bestehende Tagesgeldkonten. Der Zinssatz wird dann für die gesamte Einlage gewährt. Bitte beachten Sie, dass auch die Gutschrift von Zinsen zu einer Erhöhung der Einlage führt.
Stand: 01.10.2007

Konditionen für bestehende Tagesgeldkonten
ab 1.000 € 1,90% p. a.
ab 3.000 € 2,50% p. a.
ab 10.000 € 3,10% p. a.
ab 25.000 € 3,50% p. a.
ab 250.000 € 0,50% p. a.

**Zinssatz variabel, Stand: 01.10.2007

guten Abend
eisenherz

-->... da dürfte nix mehr in der Pipeline sein, d.h. Unternehmen sind erstmal von der Refinanzierung über Industrieanleihen abgeschnitten. Irgendwer kam in den letzten Tagen und hatte stolz irgendeine neue Kreditlinie verkündet, soweit isses schon. Wenn sich nicht schnellstens die Kurse erholen, hast du einen wahren Kreditcrash, da geht es dann um richtig fette Summen, die nicht mehr ausgereicht werden und nicht um irgendeine Hypothek für ein paar k€.

MfG
igelei

-->>Hallo,
>heute hat der AAA ABX ein neues All Time Low gemacht: 89 von 100. Das sind 11% unter par und entsetzlich viel Verlust für AAA. Wir reden hier von Tagesgeldqualität. Wenn da 20:1 geleveragt ist, dann ist man nicht nur ein bißchen unter Wasser, sondern schon auf dem Weg zum Meeresgrund. Man schaue sich an, wie extrem und wie tief der Fall heute war. Tiefer als beim Höhepunkt der Krise im August:
>[img][/img]
>Ganz besonders schlimm auch bei der zweiten AAA Tranche aus 2007. Seit ich vor ein paar Tagen gewarnt hatte, daß der Absturz wieder losgeht (hatte sich bei BBB und BB angekündigt), ist diese AAA Tranche binnen Tagen von 95 auf 86 gefallen. Die Dynamik nach unten ist viel heftiger als im August!
>Wir reden von 14% Verlust. Wer möchte das gerne auf dem Tagesgeldkonto haben. Kein Wunder, daß die Postbank überall 4.75% Zinsen anbietet. Die brauchen DRINGEND cash. Die Krise ist viel tiefer, als sie im August war. Bin mal gespannt, wer die nächste"Northern Rock" sein wird. Hoffentlich endlich mal eine Amibank. Ich tippe auf Washington Mutual oder auch Countrywide.
><IMG src="http://www.markit.com/cache/curves/c14e35457faa4b31a05e83d4727.png" alt="http://www.markit.com/cache/curves/c14e35457faa4b31a05e83d4727.png">
>Auch die 2006er AAA Tranchen werden jetzt stark in Mitleidenschaft gezogen:
><IMG src="http://www.markit.com/cache/curves/e980188343fab9726398de4ef13.png" alt="http://www.markit.com/cache/curves/e980188343fab9726398de4ef13.png">
>Ganz schlimm geht es den A Tranchen. Wenn also die Experten von der West LB, der IKB, der Sachsen LB, der Bayern LB, und auch der LBBW behaupten, sie hätten doch nur A Rating Papiere im Conduit, dann schaue man sich mal das hier an. Wert: noch 29 von 100. Wir reden über 71% Verlust, und das ist kein BBB Papier oder ein Neuer Markt Zockerwert. Und Stefan Leusder sitzt schön in seinem Anwesen im Münsterland und schaut dem gelassen zu. Keiner erinnert sich daran, daß der deutsche Steuerzahler bald pro Nase vom Baby bis zum Greis ca 1000 EUR für seine Handlungen abdrücken darf. Da kommen die 80 Mrd dann schon zusammen. Es wird Zeit, bald Paraguay aufzusuchen, nicht wahr Stefan?
><IMG src="http://www.markit.com/cache/curves/af269638c58ad453106f2f212d4.png" alt="http://www.markit.com/cache/curves/af269638c58ad453106f2f212d4.png">
>Damit ist das A Papier nicht mehr weit vom BBB Papier entfernt, das noch 18 von 100 wert ist und sich beständig und unaufhaltsam der Null nähert:
><IMG src="http://www.markit.com/cache/curves/13474cb18eba71aa7fecdb45110.png" alt="http://www.markit.com/cache/curves/13474cb18eba71aa7fecdb45110.png">
>Banken nach wie vor short lautet die Devise. Mal sehen, was eine weitere 50 bp Injektion von Ben machen wird. AIG wurde heute schon um -8% durchgeschüttelt, ich denke, daß auch bald die Allianz Federn lassen sollte. Es wird auch Zeit. What goes around comes around. Endlich. Und die Citi war heute schon fast unter 40.
>Und endlich kommen auch die England-Banken unter die Räder. Es hat schon geschmerzt, mitanzusehen, wie ein Volk, das genau wie die Amis seine gesamte Produktion outgesourced hat, radikal auf Pump gelebt hat und nix in die EU einzahlen wollte, weil Maggie mal so hart beim Helmut verhandelt hat, halb Europa aufgekauft hat (Spanien, Portugal, Frankreich, Istrien,...), nur weil seine Banker so recklessly spekulativ waren und via Boni und housing bubble das Volk partizipiert hat. Schluß jetzt damit.
>http://business.timesonline.co.uk/tol/business/industry_sectors/banking_and_finance/article2733787.ece
>Ich tippe, daß Barclays und die Royal Bank of Scotland als nächste über die Wupper gehen nach der bereits de-facto verstaatlichten Northern Rock.
>
>Gruß DT
>
>Jetzt sind die guten alten Zeiten, nach denen wir uns in zehn Jahren zurücksehnen.
>Sir Peter Ustinov

-->Die Charts sind heftig. Aber sie zeigen doch die Preise (wie auch immer ermittelt) für ABX & Co KG. Diese Produkte/Investments sind doch in der Summe für die meisten Banken relativ zweitrangig.

Ob eine Merrill Lynch die Pforten schliessen muss, nur weil sie ein Quartal lang (auch wenn es nochmals 8 Mrd mehr sein sollten) so richtig Miese gemacht haben, das wage ich dann doch deutlich zu bezweifeln.

Die normalen Kredite - und das sind bei weitem die meisten - d.h. die unter normalen Standards vergeben wurden, (auch wenn die Amis bislang Basel II wunderbar auf alle anderen Länder, nur nicht auf sich selbst, verteilt haben) diese Kredite werden einerseits nicht vom Sales vertickert (d.h. in den Bilanzen auch weiterhin zu 100 angesetzt) und andererseits werden diese auch in den allermeisten Fällen schön brav von den Kunden zurückgezahlt.

Der Krempel, der ausserhalb der Basel-II-Standards vergeben wurde, der wurde vom Sales breit gestreut. Und wenn bspw. eine IKB nicht in der Lage ist, ihre eingekauften Risiken einzuschätzen, dann dürfen die auch mit Recht pleite gehen.

Aber das sind nicht die Massen der Banken. Denen geht es weiterhin sehr gut. Denn es ist doch auch eine wunderbare Gelegenheit, jetzt jeden Mist in der Bilanz auf bestmögliche abzuschreiben. Denn"Entschuldigung meine lieben Aktionäre, aber in so einem Umfeld konnten auch wir uns den Markttendenzen nicht entziehen..." das wird doch die Richtung sein, in der die meisten JA-Präsentationen gehen werden. Und somit ist die Bankbilanz aktuell gut bereinigt, keiner hat Schuld an den aktuellen Verlusten und für die Zukunft wurden stille Reserven geschaffen.

Und wegen der Ãœberlegung zur Postbank weiter unten im Thread:
Wenn Sanio wieder motzt, dass der Verbraucher von den Banken mit nicht deckenden Margen umworben wird (HB vom 22.10.07) dann spricht das doch auch für den harten Markt im Privatkundenbereich. Und in dem wird mit guten Konditionen um Kunden geworben. Aber das ist m.E. keine Verschärfung aufgrund der Liquiditätskrise sondern schon seit längerem so im Markt zu beobachten. Das Argument der Kundenzuwächse gilt hier stärker, wie das Argument der günstigen Refi.

Grüße

-->

-->Hallo DT,

erstmal Danke für die Info.

Nun stellt sich aber automatisch für mich nur 2 Fragen:

1. Wann ist das Spiel am technischen Game over. Praktisch kann ja AAA gegen nullo laufen. Aber vorher wirds ja irgendwo die Nieten aus dem U-Boot pfeifen.

2. Dann man das Dingens noch technisch stoppen?? Ausser Hubschraubergeld.

LOMITAS